Analyse de prévoyance et planification de retraite

Votre situation actuelle vous permettra-t-elle de maintenir votre niveau de vie demain ?

Que se passerait-il en cas d’invalidité, de décès ou de départ à la retraite ?

Nous vous aidons à y voir clair grâce à une analyse complète de votre prévoyance et une planification financière sur mesure.

Une vision claire de votre avenir financier

L’analyse de prévoyance est un diagnostic global de votre situation financière, qui permet de :

• comprendre vos prestations actuelles
(AVS, LPP, assurances)
• anticiper vos revenus futurs
• identifier vos lacunes de couverture
• définir des solutions concrètes et adaptées

En résumé : vous savez précisément où vous en êtes aujourd’hui et où vous allez demain.

Une approche globale basée sur les 3 piliers

Nous analysons l’ensemble de votre prévoyance :

1er pilier (AVS/AI)
Garantit le minimum vital

2e pilier (LPP)
Maintient partiellement votre niveau de vie

3e pilier
Complète votre prévoyance et optimise votre fiscalité

L’analyse consiste à mettre en perspective ces prestations avec votre réalité de vie afin d’évaluer leur suffisance.

Une méthode structurée en 4 étapes

1

Analyse de votre situation

• Revenus, charges, patrimoine
• Situation familiale et professionnelle
• Couvertures existantes

2

Simulation des risques

Nous projetons votre situation en cas de :
• retraite
• invalidité
• décès
Objectif : visualiser vos revenus futurs réels.

3

Identification des lacunes

Nous comparons :
• vos besoins financiers
• vos prestations prévisibles
Cela permet de détecter les manques de couverture.

4

Mise en place d’une stratégie personnalisée

Nous définissons les solutions adaptées :
• 3e pilier (a ou b)
• assurances risques
• optimisation LPP
• solutions d’épargne et de placement

Planification de la retraite :
anticipez et sécurisez

Au-delà de l’analyse, nous vous accompagnons dans une véritable stratégie de retraite :

• estimation de votre revenu à la retraite
• définition de vos objectifs financiers
• mise en place d’un plan progressif et fiscalement optimisé

Le but : garantir votre indépendance financière à long terme.

Pourquoi faire une analyse de prévoyance?

Comprendre votre situation réelle

Sécuriser votre situation

Anticiper les risques financiers

Optimiser votre fiscalité

Prendre des décisions éclairées

Passez à l’action

Ne laissez pas votre avenir financier au hasard.
Prenez rendez-vous pour une analyse de prévoyance personnalisée,
contactez-nous à info@actionglobale.ch